גיוס הלוואה דרך המערכת הבנקאית מתחיל בחיפוש אחר הבנק המתאים לצרכי החברה ולאופי סיכון הבנק, ממשיך ביצירה והנגשת הבקשה, מיפוי הסיכויים והסיכונים בכדי לגייס את ההון הנדרש ביעילות ומקצועיות תוך הפחתת עלויות משמעותיות.

נגייס הון או חוב באמצעות גוף מוסדי (בנקים, חברות ביטוח, קופות גמל וקרנות פנסיה) או קרן השקעה (גופים שמנהלים תיקי השקעות של לקוחות ומשקיעים את הכספים בשוק ההון ובנדל"ן) .  ע"י הכנת תוכנית עסקית מקיפה שמציגה את כלל נתוני החברה ואת הצורך הפיננסי העולה ממנה בדגש על בידול הפנייה לסוג המשקיע, לאופי הסיכון או מבנה העסקה. ההשקעה יכולה להתבצע בצורה של הון מנייתי או הון חוב. זכור כי גיוס לא ממוקד מטרה וללא בנקאי השקעות עלול להיות ארוך ועמוס במכשולים.